Introducción
Exness se compromete a prevenir el lavado de dinero y los delitos financieros, garantizando un entorno comercial seguro y compatible en la plataforma. Las prácticas contra el lavado de dinero (AML) son cruciales para proteger a los clientes, mantener los estándares regulatorios y defender la integridad del sistema financiero.
Política y objetivos ALD
La política ALD de Exness tiene como objetivo detectar y prevenir actividades de lavado de dinero, garantizando que todas las transacciones cumplan con los estándares regulatorios. La política se aplica a todos los clientes, transacciones y actividades comerciales en Exness y establece procedimientos claros para gestionar y mitigar riesgos potenciales.
Conozca los requisitos de su cliente (KYC)
Para verificar las identidades de los clientes y mantener el cumplimiento, Exness requiere que los clientes completen los procedimientos KYC durante el registro, incluida la presentación de prueba de identidad y dirección. Se puede aplicar una debida diligencia mejorada para clientes de alto riesgo o transacciones grandes, con actualizaciones periódicas de los datos del cliente que garantizan el cumplimiento continuo.
Monitoreo de transacciones
Exness utiliza herramientas de monitoreo avanzadas para detectar patrones de transacciones inusuales, como volúmenes comerciales anormales o movimientos rápidos de fondos. Las transacciones sospechosas se marcan y revisan, y se derivan al equipo ALD si es necesario para garantizar el cumplimiento de las políticas ALD.
Informar actividad sospechosa
Exness ha establecido procedimientos internos para identificar y documentar actividades sospechosas. Si es necesario, Exness informa estas actividades a las autoridades reguladoras pertinentes manteniendo la confidencialidad para proteger a los clientes y cumplir con las obligaciones legales.
Capacitación y sensibilización de los empleados
Exness brinda capacitación regular sobre ALD a los empleados para garantizar el conocimiento de las regulaciones y protocolos internos de ALD. Los empleados son responsables de reconocer e informar actividades sospechosas, con actualizaciones continuas sobre cambios regulatorios y mejores prácticas.
Mantenimiento de registros y documentación
De conformidad con los requisitos reglamentarios, Exness conserva los registros de los clientes, los datos de las transacciones y la documentación ALD durante un período específico. Estos registros se almacenan de forma segura y se auditan periódicamente para mantener la integridad y confidencialidad de los datos.
Cumplimiento de las regulaciones globales ALD
Exness cumple con las leyes ALD locales e internacionales en todas las jurisdicciones donde opera. Al cooperar con las autoridades reguladoras y las fuerzas del orden, Exness apoya activamente la lucha contra los delitos financieros.
Responsabilidades y cooperación del cliente
Se espera que los clientes cumplan con los requisitos de KYC y proporcionen información precisa. El incumplimiento puede resultar en la suspensión o cancelación de la cuenta, lo que enfatiza la importancia de la cooperación del cliente para respaldar los esfuerzos ALD de Exness.
Actualizaciones y modificaciones a la política ALD
Exness revisa y actualiza periódicamente sus políticas AML para reflejar los cambios en los requisitos reglamentarios y los estándares de la industria. Se notifica a los clientes sobre actualizaciones importantes y el uso continuo de Exness indica la aceptación de estas políticas.