Introduction
Exness s’engage à prévenir le blanchiment d’argent et la criminalité financière, en garantissant un environnement commercial sécurisé et conforme sur la plateforme. Les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) sont essentielles pour protéger les clients, maintenir les normes réglementaires et maintenir l’intégrité du système financier.
Politique et objectifs de lutte contre le blanchiment d’argent
La politique AML d’Exness vise à détecter et prévenir les activités de blanchiment d’argent, en garantissant que toutes les transactions sont conformes aux normes réglementaires. La politique s’applique à tous les clients, transactions et activités de trading sur Exness, établissant des procédures claires pour gérer et atténuer les risques potentiels.
Exigences de connaissance de votre client (KYC)
Pour vérifier l’identité des clients et maintenir la conformité, Exness exige que les clients suivent les procédures KYC lors de l’inscription, notamment en fournissant une preuve d’identité et d’adresse. Une diligence raisonnable renforcée peut s’appliquer aux clients à haut risque ou aux transactions importantes, avec des mises à jour régulières des données clients garantissant une conformité continue.
Surveillance des transactions
Exness utilise des outils de surveillance avancés pour détecter les modèles de transactions inhabituels, tels que des volumes de transactions anormaux ou des mouvements rapides de fonds. Les transactions suspectes sont signalées et examinées, avec transmission à l’équipe AML si nécessaire pour garantir le respect des politiques AML.
Signaler une activité suspecte
Exness a établi des procédures internes pour identifier et documenter les activités suspectes. Si nécessaire, Exness signale ces activités aux autorités de régulation compétentes tout en préservant la confidentialité pour protéger les clients et respecter les obligations légales.
Formation et sensibilisation des employés
Exness propose régulièrement des formations AML aux employés pour garantir la connaissance des réglementations AML et des protocoles internes. Les employés sont responsables de reconnaître et de signaler les activités suspectes, avec des mises à jour continues sur les changements réglementaires et les meilleures pratiques.
Tenue de registres et documentation
Conformément aux exigences réglementaires, Exness conserve les dossiers des clients, les données de transaction et la documentation AML pendant une période spécifiée. Ces enregistrements sont stockés en toute sécurité et audités périodiquement pour maintenir l’intégrité et la confidentialité des données.
Conformité aux réglementations mondiales AML
Exness adhère aux lois AML locales et internationales dans chaque juridiction où elle opère. En coopérant avec les autorités de régulation et les forces de l’ordre, Exness soutient activement la lutte contre la criminalité financière.
Responsabilités du client et coopération
Les clients doivent se conformer aux exigences KYC et fournir des informations exactes. Le non-respect peut entraîner la suspension ou la résiliation du compte, soulignant l’importance de la coopération du client pour soutenir les efforts AML d’Exness.
Mises à jour et modifications de la politique AML
Exness examine et met régulièrement à jour ses politiques AML pour refléter les changements dans les exigences réglementaires et les normes de l’industrie. Les clients sont informés des mises à jour importantes et l’utilisation continue d’Exness indique l’acceptation de ces politiques.